全年廣東社會融資規模增量達3.78萬億元。
年末本外幣貸款余額22.22萬億元，比年初增加2.66萬億元，同比增長13.6%。
存款余額29.32萬億元，比年初增加2.55萬億元，同比增長9.5%。
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在1月25日舉行的廣東省政府新聞辦公室召開新聞發布會上，人民銀行廣州分行副行長陳玉海表示：“2021年廣東貨幣信貸和社會融資規模，在2020年高基數基礎上，保持合理適度增長，對實體經濟支持力度穩固。”
社會融資規模增量3.78萬億元
實體經濟貸款平穩增長
2021年全年廣東社會融資規模增量達3.78萬億元。剖析社融數據結構不難發現，對實體經濟發放的本外幣貸款平穩增長。“對實體經濟發放的本外幣貸款增加2.64萬億元。占社會融資規模增量的69.8%，比上年度提升0.4個百分點。”人民銀行廣州分行調查統計處處長汪義榮表示。
數據還顯示，2021年末廣東本外幣貸款余額22.22萬億元，比年初增加2.66萬億元，同比增長13.6%。存款余額29.32萬億元，比年初增加2.55萬億元，同比增長9.5%。
對此，陳玉海解讀道：“面對前高后低的經濟增長形勢，2021年上半年，我們用好用足再貸款、再貼現和兩項直達貨幣政策工具，著力引導信貸結構優化;下半年，則根據貨幣政策預調微調要求，明顯加大窗口指導力度，實施好兩次降準，引導金融機構增加對實體經濟的資金支持，不斷增強信貸總量增長的穩定性。”
他指出，2021年廣東金融總量指標，在2020年高基數的基礎上，繼續保持穩定有力增長，增速明顯高于全國，與廣東名義經濟增速基本匹配，增量占全國比重保持在較高水平，高于廣東經濟占全國份額，說明廣東金融系統對實體經濟的資金支持合理充裕、力度穩固。
專精特新“小巨人”貸款增53%
綠色貸款增速45.8%
發布會上，陳玉海披露了諸多2021年廣東金融統計細節數據，專精特新“小巨人”企業貸款增速、綠色貸款等指標增速喜人——專精特新“小巨人”企業貸款余額266億元，同比增長53%;綠色貸款余額達1.43萬億元，同比增長45.8%。
2021年，結構性貨幣政策工具發揮精準滴灌作用，不斷向重點領域和薄弱環節提供資金支持。
陳玉海介紹，廣東基礎設施業貸款快速增長，增加對“穩增長”“補短板”重點建設項目資金支持。2021年末，廣東基礎設施業單位貸款余額達4.73萬億元，同比增長16.3%。制造業貸款也在快速增長，廣東制造業單位貸款余額達2.05萬億元，同比增長15.4%。其中，中長期貸款增速達35.8%。高新技術企業貸款余額1.37萬億元，同比增長19.1%;科技型中小企業貸款余額1770億元，同比增長29.3%。
經濟的薄弱環節也得到了金融要素保障。“小微企業融資環境優化，普惠小微貸款實現量增、面擴。”陳玉海介紹，2021年末，廣東普惠小微貸款余額達2.77萬億元，同比增長32.7%，貸款戶數達到249萬個，同比增長31.6%。此外，涉農貸款余額達1.8萬億元，同比增長11.7%。
在堅持“房住不炒”方面，陳玉海介紹，去年該行積極落實房地產金融審慎管理制度，保持房地產貸款平穩有序投放。2021年底，廣東房地產貸款余額7.24萬億元，同比增長9%，增速比三季度末回升0.8個百分點;其中四季度房地產貸款增加1442億元，同比多增585億元。
金融機構減免支付手續費5.1億元
惠及800萬小微企業、個體戶
陳玉海介紹，為引導金融機構繼續減費讓利，降低實體經濟經營和融資成本，人行廣州分行優化賬戶管理和服務，制定小微企業開戶服務22條底線標準，降低小微企業和個體工商戶支付手續費。2021年全省金融機構共計減免支付手續費5.1億元，惠及小微企業、個體工商戶800萬家。
“我們深入推進地方法人銀行機構利率定價改革，穩定銀行負債成本，不斷增強貸款市場報價利率，也就是LPR，在貸款定價中的基礎性作用，促進企業綜合融資成本持續下降。”陳玉海介紹，去年12月份，轄內商業銀行新發放企業貸款加權平均利率為4.25%，同比下降0.19個百分點;其中小微企業貸款加權平均利率為4.63%，同比下降0.22個百分點。
去年，本外幣合一銀行結算賬戶體系試點、“跨境理財通”試點等多項金融創新落地，對外開放水平不斷提升。陳玉海介紹，“跨境理財通”業務試點落地以來，一直保持較高市場熱度。截至去年末，累計完成跨境資金結算5855筆、金額4.86億元，其中，北向通1.96億元，南向通2.9億元。
經濟是肌體，金融是血脈，兩者共生共榮。在“十四五”開局之年，廣東如何將穩健的貨幣政策落到實處?如何靈活精準、合理適度地支持實體經濟增長?如何更好地惠民便企?如何推動更高水平的金融開放?南方+記者梳理出六大關鍵詞和一組數據，為你揭曉2021年廣東金融的運行脈絡。
關鍵詞一：直達小微
數據：891億元普惠小微貸款延期還本付息
今年，人民銀行將重點做好兩項直達政策——普惠小微企業貸款延期支持工具和信用貸款支持計劃的接續轉換工作。
人民銀行廣州分行貨幣信貸管理處處長張志東介紹，普惠小微企業貸款延期支持工具實施至2021年末。從2022年開始，金融機構與企業按市場化原則自主協商貸款還本付息。同時，將普惠小微企業貸款延期支持工具轉換為普惠小微貸款支持工具，從2022年起到2023年6月底，人民銀行對地方法人銀行發放的普惠小微貸款，按照貸款余額增量的1%提供資金支持，以激勵地方法人銀行發放更多普惠小微貸款。
普惠小微企業信用貸款支持計劃則從2022年起不再實施。普惠小微企業信用貸款支持計劃并入央行支農支小再貸款，地方法人銀行發放普惠小微信用貸款，可以向人民銀行申請支農支小再貸款資金支持。
“兩項直達工具的接續轉換，有助于地方法人銀行采取更加市場化的方式支持原客戶信貸需求，也有利于促進地方法人銀行挖掘新的普惠小微融資需求，促進普惠小微貸款進一步增量、降價、擴面。”張志東表示。
截至2021年12月末，人民銀行廣州分行轄內地方法人銀行按照政策要求累計對891億元普惠小微貸款實施延期還本付息，帶動各類銀行業機構對2281億元普惠小微貸款延期，累計發放普惠小微信用貸款396億元，帶動各類銀行業機構發放普惠小微信用貸款4858億元。
關鍵詞二：跨境理財通
數據：業務辦理資金匯劃4.86億元
去年9月，“跨境理財通”試點正式啟動，10月落地首筆業務。人行廣州分行跨境辦處長陳威透露，截至2021年末，“跨境理財通”業務辦理資金匯劃5855筆，金額4.86億元。其中，北向通業務3802筆，金額1.96億元;南向通業務2053筆，金額2.9億元。北向通累計購買境內投資產品1.6億元，南向通累計購買港澳投資產品1.2億元，產品范圍涵蓋銀行理財子公司發行的產品、存款類產品、基金類產品、債券類產品等。
數據顯示，市場主體參與“跨境理財通”熱度較高。參與投資者已達2.2萬人，其中北向通投資者1.4萬人，香港居民約占三成，澳門居民約占七成;南向通投資者0.8萬人，在大灣區內地各地市均有業務發生，超過九成來自廣州、深圳、東莞、珠海、佛山等地，業務辦理相對集中。
與此同時，試點銀行覆蓋范圍廣泛。粵港澳大灣區三地有超過60家銀行參與試點，覆蓋了大多數的銀行機構，包括國有銀行、股份制銀行和外資銀行等。合作方式上，以同一銀行三地分支機構內部合作為主，跨行和一對多合作也有探索開展。
“下一步，我們將繼續擴大‘跨境理財通’政策宣傳，鼓勵更多的銀行參與試點，不斷優化業務辦理。持續跟進研究市場投資需求，在風險可控前提下，逐步拓展試點業務的廣度和深度，為推進新發展格局下的粵港澳大灣區建設提供更多的實踐范本。”陳威表示。
關鍵詞三：綠色金融
數據：綠色信貸、綠色債券同增45.8%
人民銀行廣州分行金融研究處處長袁萍介紹，2021年，全省綠色信貸余額、綠色債券余額分別為1.43萬億元、2305億元，同比增長均為45.8%。
與此同時，廣東綠色金融創新實現多個全國首創。例如，推動首批碳減排支持工具和支持煤炭清潔高效利用專項再貸款政策在廣東落地，運用再貼現貨幣政策工具優先滿足金融機構開展綠色票據貼現的資金需求。創新推出“可再生能源補貼確權貸款”、“生態修復貸”、基于“碳賬戶+綠色供應鏈金融”模式的“綠色碳鏈通”等信貸產品。推動廣東企業發行全國首批碳中和債、全國首單掛鉤碳市場履約債券、全國首支碳中和鄉村振興綠色中期票據。首創通過購買減排量指標或碳配額指標抵消自身運營產生碳排放量的“零碳網點”建設模式，落地全國首個金融機構“零碳網點”，目前全省“零碳網點”達46個。
記者還了解到，廣州在全國六省九地綠色金改創新試驗區成效自評價中，連續多次排名第一。“通過出政策、建機制、搭平臺、搞創新，逐項落實試驗區總體方案，形成可復制推廣的優秀案例80余個，推動廣州綠色金改試驗區建設持續走在全國前列。
關鍵詞四：賬戶服務
數據：超88.2%小微企業開戶只須往返銀行網點1次
人行廣州分行支付結算處處長陳衛東介紹，2021年，該行指導全省銀行及支付機構推出小微企業銀行賬戶負面清單、賬戶分類分級管理等特色舉措。
去年2月起，率先實施《廣東省小微企業開立銀行結算賬戶特別服務規范(負面清單)(試行)》，明確了22條小微企業開戶服務底線標準，引導銀行重塑“風險為本”的賬戶管理機制。截至2021年末，廣東省小微企業銀行開戶服務滿意度高達99.9%，超88.2%的小微企業開戶只須往返銀行網點1次。
為了實現銀行賬戶服務精細化管理，該行試點推行銀行結算賬戶風險分類分級管理。2021年，組織銀行協助公安機關累計查詢涉案賬戶20.07萬戶，凍結、止付11.87萬戶、金額33.91億元;協助破獲買賣賬戶案件1662起、抓獲嫌疑人3924人。
“下一步，我們將通過開展滿意度調查和督導暗訪等措施，持續跟蹤各項政策落實情況。”陳衛東表示。
關鍵詞五：跨境人民幣
數據：人民幣連續3年成大灣區第一大跨境結算貨幣
人民幣匯率雙向波動的新常態給廣東外貿企業帶來了挑戰，跨境人民幣結算可以幫助企業有效規避匯率風險、節省匯兌成本。
陳威介紹，2021年，廣東跨境人民幣結算量、占比均創歷史新高，結算量達5.3萬億元，同比增長28.8%，占同期本外幣跨境收支的比例達41.7%，比2020年提高2個百分點。粵港澳大灣區跨境人民幣結算3.84萬億元，占同期本外幣跨境收支的比例達53.1%，人民幣連續3年成為大灣區第一大跨境結算貨幣。廣東與“一帶一路”沿線國家辦理人民幣結算6149.82億元，同比增長48.5%;與《區域全面經濟伙伴關系協定》(RCEP)成員國辦理人民幣結算5954.26億元，同比增長42.3%。
截至2021年末，人行廣州分行轄區4家試點銀行為廣東南沙、橫琴自貿片區企業，廣州和珠海市科創企業以及境外企業累計開立自由貿易賬戶7651個，辦理業務金額折人民幣7527.8億元。
人民幣結算便利化試點范圍擴大，讓改革紅利惠及更多市場主體。截至2021年末，廣東優質企業已達869家，累計辦理業務超過500億元;跨境電商等貿易新業態市場主體近九成使用人民幣進行跨境結算，無須事前逐筆提交單據審核。
關鍵詞六：高水平開放
數據：9項改革拓寬南沙自貿片區企業跨境投融資渠道
人行廣州分行外匯綜合處副處長李繼偉介紹，南沙自貿片區作為全國首批4個試點地區之一，獲批開展跨境貿易投資高水平開放試點。1月24日，廣東外匯局印發《中國(廣東)自由貿易試驗區廣州南沙新區片區開展跨境貿易投資高水平開放外匯管理改革試點實施細則》。試點涵蓋9項資本項目改革措施、4項經常項目便利化措施，以及2項加強風險防控和監管能力建設的相關要求。
按照這一細則，南沙自貿片區企業跨境投融資渠道將進一步拓寬。例如，政策將支持中小微高新技術企業一定額度內自主借用外債，開展合格境外有限合伙人(QFLP)和合格境內有限合伙人(QDLP)試點，適度擴大對外資產轉讓的參與主體范圍和業務種類，開展跨國公司本外幣一體化資金池試點等。
責任編輯：Rex_07
